Estructura de un plan de negocios: aprende a hacerlo paso a paso

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Shelley Pursell
Shelley Pursell

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¿Quieres enviar tu plan de negocios a los inversionistas, pero no sabes cuáles son los elementos que debe incluir? El éxito de cualquier negocio no se basa únicamente en una idea brillante o en un producto innovador, sino en la planificación estratégica y la ejecución eficaz de un plan de negocios bien estructurado. La estructura de un plan de negocios es fundamental para guiar a los emprendedores desde la concepción inicial de su idea hasta la implementación y operación del negocio.

Cómo estructurar un plan de negocios

Este artículo explora detalladamente los componentes esenciales de un plan de negocios, destacando la importancia de cada sección para asegurar la viabilidad, organización y eventual crecimiento de la empresa. Verás paso a paso qué requieres y cómo puedes organizar la información, así como los ejemplos que te ayudarán a consolidar tu aprendizaje. 

Comencemos.

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    Por qué es importante la estructura de un plan de negocios

    La estructura de un plan de negocios es de vital importancia por varias razones que abarcan desde la organización de ideas hasta la comunicación efectiva con diferentes partes interesadas. Aquí te expongo algunas de las principales razones:

    Organización y claridad:

    • Presentación ordenada: una estructura clara permite presentar la información de manera ordenada y lógica, facilitando la comprensión y el análisis.

    • Identificación de secciones clave: ayuda a dividir el plan en secciones manejables, cada una abordando aspectos específicos del negocio, como el mercado, la competencia, las finanzas, etc.

    Comunicación efectiva:

    • Facilita la lectura: una estructura bien definida hace que el plan sea más fácil de leer y seguir, lo cual es crucial para captar y mantener la atención de los lectores, ya sean inversores, socios o empleados.

    • Destaca información crítica: permite resaltar la información más importante y relevante, asegurando que los puntos clave no se pierdan en el contenido.

    Consistencia y profesionalismo:

    • Imagen profesional: un plan bien estructurado transmite profesionalismo y seriedad, lo cual es fundamental para generar confianza entre los inversores y otras partes interesadas.

    • Estándares comunes: seguir una estructura estándar facilita la comparación y evaluación del plan por parte de expertos y financieros que están acostumbrados a ciertos formatos.

    Análisis y evaluación:

    • Facilita la revisión: permite una revisión más sencilla y eficiente, tanto interna como externa, identificando rápidamente áreas que necesitan ajustes o mejoras.

    • Integración de datos: ayuda a integrar datos y análisis de diferentes áreas del negocio, proporcionando una visión coherente y completa.

    Planificación y seguimiento:

    • Hojas de ruta claras: proporciona una hoja de ruta clara para la implementación y seguimiento de las estrategias y objetivos planteados.

    • Monitoreo del progreso: facilita el monitoreo y la evaluación del progreso, comparando los resultados reales con las proyecciones iniciales.

    Adaptabilidad y flexibilidad:

    • Facilita actualizaciones: una estructura bien definida permite realizar actualizaciones y ajustes de manera más eficiente a medida que el negocio evoluciona.

    • Adaptación a audiencias: permite adaptar el contenido según las necesidades de diferentes audiencias, enfocándose en las secciones más relevantes para cada una.

    El consejo de Elena Bello

    Elena Bello«Un plan de negocios es una herramienta crucial que proporciona una hoja de ruta detallada para el desarrollo y la implementación de una idea o proyecto empresarial. Si bien es cierto que simplemente tener un plan no garantiza el éxito, su ausencia puede ser un obstáculo importante, especialmente al buscar inversores. Un plan sólido demuestra que se ha dedicado tiempo y esfuerzo para analizar la viabilidad de la idea y establecer una estrategia para su ejecución.

    Los inversores, al evaluar un proyecto, consideran diversos elementos más allá del plan escrito. Además de la idea en sí, los inversores analizan a las personas detrás del proyecto, su experiencia, habilidades y capacidad para llevar a cabo la idea de manera exitosa.

    También evalúan la historia y el trasfondo de los emprendedores, buscando señales de compromiso, perseverancia y capacidad para superar desafíos. El contexto del mercado en el que se desarrollará la idea también es un factor importante, ya que los inversores buscan oportunidades viables en entornos favorables.

    En resumen, mientras que un plan de negocios no garantiza el éxito, su ausencia puede ser un obstáculo para atraer inversores. Los inversores buscan proyectos que estén respaldados por personas capacitadas, ideas innovadoras, una historia sólida y un mercado favorable, por lo que tener un plan bien elaborado que aborde estos aspectos puede aumentar significativamente las posibilidades de recibir inversión y llevar adelante el proyecto con éxito».

    Elena Bello, departamento de marketing de IEBS Business School.

     

    Por qué debes estructurar correctamente tu plan de negocios

    Los motivos principales por los que te conviene idear un buen plan de negocios son múltiples, pero los más importantes tienen que ver con tres elementos: la organización, la viabilidad y el financiamiento externo. En detalle, estos tres elementos obtienen beneficios de una estructura de un plan de negocios porque, en primer lugar, te facilitará tener una mejor organización en tu negocio; sabrás con más exactitud cómo administrar tu personal, los recursos el tiempo y cada paso del proceso que requiera del funcionamiento de tu negocio.

    En segundo lugar, la estructura de un plan de negocios te ayudará a identificar qué tan viable es tu proyecto de negocio antes de ponerlo en práctica. Esto te permitirá corregir algunos errores técnicos e iniciar con una tasa menor de riesgos. 

    En tercer lugar, un plan de negocios te permitirá conseguir financiamiento externo gracias a la viabilidad y nivel de organización técnica y administrativa que estarán aterrizados en la estructura de un plan de negocios. No solo te ahorrarás problemas futuros y reestructuraciones sobre la marcha que tal vez desaceleren el ritmo de desarrollo de tu proyecto: pensar y hacer la estructura de un plan de negocios también te permitirá tener más claridad sobre tu empresa en general.

    Puedes apoyarte en la checklist siguiente para verificar el cumplimiento correcto de esta estructura:

    Elementos de la estructura de un plan de negocios

    1. Portada

    El primer componente es la presentación de tu plan de negocios. Es importante que se encuentre el nombre de la empresa o marca y también el nombre del director o el comité directivo, en caso de que un grupo de personas sea responsable de la autoría. Del mismo modo es conveniente que contemples añadir el logotipo de tu marca o empresa.

    También deja una breve referencia que muestre los datos de contacto para que estén a la vista de futuros inversores.

    Ejemplo de portada de un plan de negocios

    2. Índice o tabla de contenidos

    Debes desglosar todos los elementos que tratas dentro de tu plan de negocios. Recuerda que el índice es una herramienta útil para quienes buscan consultar o verificar un tema en específico, por lo que debes buscar que sea lo más sencillo, claro y específico posible.

    Estructura de un plan de negocios: índice

    Como puedes observar, en este índice los elementos están subdivididos por diferentes elementos y con distintos títulos que describen el producto y mercado hacia el que se enfoca, la competitividad, el plan de marketing y el plan de ventas.

    Estructura de un plan de negocios: ejemplo

    3. Resumen ejecutivo

    Como su nombre lo indica, el resumen ejecutivo abarca toda la información contenida en tu plan pero reducido a sus mínimas expresiones. Algunos recomiendan que no sobrepase una página de extensión y otros hablan de un máximo de tres páginas. Realmente esto dependerá de la magnitud de tu proyecto y de que tu estilo al redactar sea ligero o denso.

    A veces puede leerse muy rápido un resumen que a simple vista parece largo, pero todo está subordinado a que no seas repetitivo y que seas capaz de definir con las palabras justas los aspectos necesarios que conforman tu empresa y sus servicios o productos.

    Aunque un resumen idealmente debería considerar todos los aspectos que se abordan, muchas veces hay ciertos temas que pueden descartarse. De cualquier manera, hay datos que sí son imprescindibles como: nombre de negocio, tipo de empresa y de actividad, ubicación o dirección, descripción del negocio y del servicio o producto que ofreces, ventajas competitivas o sello distintivo del negocio.

    También la visión y misión de la empresa, objetivos o metas, estrategias planteadas en principio para alcanzar las metas, la organización o estructura del equipo de trabajo para que el negocio sea operativo, la inversión inicial que requiere la empresa para comenzar a funcionar y una estimación de la rentabilidad que tiene el proyecto de negocio.

    Ejemplo de resumen ejecutivo de un plan de negocios

    Es importante considerar la información que acabé de enumerar, sobre todo porque incluirla incrementará las posibilidades de que consigas financiamientos y colaboraciones de inversión externas desde cofinanciamientos, creación de franquicias hasta la expansión en nuevos mercados.

    4. Definición de negocio

    Este componente se centra en dar más detalles sobre el concepto de negocio y en general todo lo que estará relacionado con el funcionamiento de la empresa. Si cuentas con prototipos de tus productos o versiones beta de los que puedes realizar un registro fotográfico, este es el lugar para añadir toda la evidencia gráfica que les permitirá a los lectores conocer más sobre la marca, la identidad gráfica, el tipo de empaques que utilizan, qué materiales maneja... Además, por qué escogen el material que usan en sus productos y empaques, y qué tipo de proceso se realiza para llegar a la presentación final.

    No olvides que la innovación es clave para diferenciar tu negocio, consulta esta guía de innovación empresarial para entender cómo implementarla.

    Estructura de un plan de negocios: definición

    5. Estudio de mercado

    En la estructura de un plan de negocios este elemento es importante para que el concepto y estrategias planteadas se ofrezcan del mejor modo posible dentro del rubro o giro del mercado hacia el cual tu empresa se está dirigiendo.

    Aquí también anotarás a las compañías o marcas competidoras y harás un estudio de las ventajas y desventajas que presentan, así como una comparación con tu proyecto para que puedas sacarle el mayor provecho a tus fortalezas y ventajas competitivas, e idees estrategias para minimizar el impacto de tus debilidades.

    Utiliza una plantilla del método Delphi para realizar pronósticos y análisis de tendencias.

    Realizar esta parte del plan de negocios puede usarse como la base para contestar acerca de otros elementos sobre tu marca, producto o proyecto en general. Por ello es un concepto que no debes olvidar y si sientes que estás estancado en el proceso de creación del plan, comienza a dedicarte al estudio de mercado y verás que después de concluirlo te será mucho más fácil trabajar en otros elementos.

    Además de ubicar a tu negocio dentro de su mercado, en esta sección dejarás evidenciado el nicho o sector hacia el que se dirigen tus productos o servicios, deberás identificar a tus tipos de clientes ideales (también conocidos como buyer personas) y ahondarás en el tipo de estrategias de marketing y publicidad que tienes planeadas para difundir y destacar tu negocio.

    Para entender mejor el entorno competitivo, utiliza una plantilla de análisis de competencia perfecta y la plantilla de las 5 fuerzas de Porter.

    Estudio de mercado como parte de la estructura de un plan de negocios

    6. Estudio técnico

    Este componente de la estructura de un plan de negocios es el que se encarga de realizar un análisis detallado sobre los recursos, no solo económicos sino también materiales y conceptuales, que integran el proyecto de tu marca o negocio.

    Aquí es donde debes anotar la infraestructura material o maquinaria que requieres para desarrollar tu producto u ofrecer tus servicios. También será el apartado en el que especificarás cuántos espacios físicos utilizarás (oficina central, edificios de maquila, transporte, tiendas, etc.), la organización de los productos en caso de contar con una tienda exclusiva de tu marca o negocio, entre otros elementos que se necesitan para resolver el aspecto técnico de tu emprendimiento.

    Una herramienta útil para el control de inventarios es una plantilla de Kardex, junto con la plantilla de cadena de valor puede ayudarte a identificar las actividades clave que agregan valor al negocio.

    Estructura de un plan de negocios: estudio técnico

    7. Organización del negocio

    Este componente especifica el esquema de organización de la empresa y describe de manera extendida las responsabilidades de cada cargo y a qué se comprometen a nivel jurídico quienes asumen un puesto en específico, así como los derechos que también adquieren al formalizar una relación laboral con la empresa. También es una sección en la que la estructura de un plan de negocios señala el tipo de empresa que busca ser (si manejará sucursales o un esquema de franquicias, será sociedad anónima o corporativa, entre otras opciones).

    También será la sección de tu plan en la que tratarás temas como los horarios, etiqueta de vestimenta, funciones, nombre de cada vacante necesaria para cada uno de tus empleados, perfiles profesionales requeridos, salarios de cada uno de los empleados, etc. Es decir, toda la información necesaria para tener claro qué recursos humanos se requieren y qué recursos económicos se destinarán para pagar el capital de manufactura, administración, distribución y comercialización.

    El sistema para contabilizar ventas, ganancias, inversiones así como cualquier otro registro también se establece en este apartado. Del mismo modo, es el componente de la estructura en el que se menciona el perfil de cada una de las personas que conforman el comité directivo, así como su trayectoria y habilidades destacadas. Para optimizar la eficiencia operativa, considera la externalización de funciones no críticas, como se detalla en esta guía de outsourcing y para mejorar la calidad y eficiencia operativa, considera utilizar una plantilla Six Sigma.

    Organización del negocio para el plan de negocios

    8. Estudio de inversión y financiamiento

    En esta sección de la estructura de un plan de negocios se especifica la cantidad de recursos que es necesaria invertir en el caso de las financiaciones externas y convenios. Además de ello, se explican las estrategias que se tienen contempladas para que las inversiones generen ganancias y se especifican los rubros en los que se gastará hasta el último centavo de la inversión requerida.

    En esta sección es importante que consideres los activos fijos (que nombran elementos como infraestructura para maquila y producción, compra de oficinas permanentes o mobiliario para tiendas y oficinas, vehículos o terrenos), así como los activos intangibles (que nombran las inversiones hechas en investigación, formación de personal, gastos para la constitución legal como empresa y presupuestos para casos de situaciones imprevistas, entre otros).

    También se suele escribir un pronóstico de desarrollo y crecimiento para los próximos tres o cinco años que especifique las estrategias y herramientas que se planean utilizar para llegar a esas metas económicas y al desarrollo financiero buscado. Dentro de este pronóstico se considera un presupuesto de los salarios que deben cubrirse durante el primer ciclo de producción y comercialización en el que las ganancias pueden no cubrir estos gastos.

    Para evaluar la viabilidad financiera, puedes utilizar la plantilla de punto de equilibrio que hemos creado en HubSpot y la plantilla de matriz EFE para evaluar los factores externos clave.

    Estructura de un plan de negocios: estudio de inversión y financiamiento

    9. Conclusiones y recomendaciones

    A forma de cierre, añade una sección que deje claro por qué tu empresa o negocio es viable y rentable: destaca la utilidad de producto o servicio para el nicho hacia el que te diriges y señala las características que te distinguen de tu competencia y que hacen diferente e indispensable tu negocio. Menciona también la calidad de tu producto o servicio y la eficiencia en el sistema de producción.

    En caso de que tu producto o servicio se encuentre todavía en un proceso de perfeccionamiento, es conveniente que señales en este apartado las fortalezas y las propuestas de solución que se han ideado para resolver las debilidades de tu servicio o producto.

    Ejemplo de conclusiones de un plan de negocios

    Además de estos componentes principales, puedes encontrar otros que dependerán del giro y las intenciones que tenga tu empresa o proyecto, así que siéntete libre de acomodar la estructura de acuerdo con tus necesidades.

    Si quieres complementar la información que he mencionado acá, puedes ver este video:

    Los 4 tipos de estructuras de un plan de negocio

    Ya que he comentado más a detalle cada uno de los componentes, pasaré a hablar de las distintas estructuras con base en las prioridades que tenga tu negocio.

    Aunque cada una de las estrategias es necesaria para realizar un plan de negocios, dependiendo de las necesidades de tu proyecto deberás prestarle mayor o menor atención a una de las siguientes categorías o estructuras.

    Tipos de estructuras de un plan de negocios
    1. Estructura mecánica de un plan de negocios
    2. Estructura ideológica de un plan de negocios
    3. Estructura financiera de un plan de negocios
    4. Estructura de un plan de negocios internacional

    1. Estructura mecánica de un plan de negocios

    Este tipo de estructura destaca aspectos como los objetivos del proyecto, los precios de los productos que serán determinados con base en los que oferta tu competencia y la capacidad que tengas de reducir costos de producción para ofrecer un precio competitivo.

    El número de vendedores también es prioritario en este enfoque, así como los canales de distribución, comercialización y difusión. Abaratar costos a veces no es posible, pero si esto sucede, debes prestarle atención entonces a la implementación de esquemas de pago a plazos o a la oferta de financiamientos para tus clientes.

    Ya que esta perspectiva define precios y otros elementos financieros y de organización numérica, debes considerar utilizarla también cuando estés en busca de una reorganización o cambio para mejorar tus procesos y hacer eficiente la producción y comercialización de tu empresa.

    2. Estructura ideológica de un plan de negocios

    La estructura de un plan de negocios enfocada en el área ideológica destaca la identidad de tu marca o empresa. Si eliges priorizar esta forma de estructura, busca destacar los valores que definen a tu empresa o producto; señala también las ventajas competitivas que tiene tu proyecto, qué carácter tiene tu empresa y cuál será la actitud al enfrentar situaciones complicadas como crisis o problemas con marcas competidoras en tu mismo rubro. 

    La misión, visión y nombre de la empresa o productos también son muy importantes, ya que determinarán la credibilidad y distinción de tu marca en comparación con las empresas que son tu competencia. Para poner en práctica este enfoque como el principal en la estructura de un plan de negocios debes conocer al pie de la letra el concepto o idea de tu proyecto.

    3. Estructura financiera de un plan de negocios

    Varios especialistas concuerdan en que este enfoque es el que más importa cuando se está realizando la estructura de un plan de negocios, debido a que esta perspectiva se concentra en la rentabilidad y viabilidad de las empresas.

    Para que lleves a cabo una buena estructura financiera debes tener en cuenta seis elementos: un cálculo de resultados, balance general y flujo de caja proyectado mínimo a tres años, un análisis del punto de equilibrio (que es un cálculo del momento en el que la empresa comenzará a generar ganancias), un análisis de escenarios y una sección de conclusiones en la que abordarás la tasa interna de retorno, así como el análisis del punto de equilibrio como indicadores mínimos.

    Si tienes más indicadores que demuestren la viabilidad, agrégalos para darle más posibilidades a tu proyecto con financiamientos externos.

    4. Estructura de un plan de negocios internacional

    Esta perspectiva para crear un plan de negocios destaca el estudio del entorno y mercado en el que se plantea lanzar el negocio. Es de vital importancia conocer las marcas que ofrecen productos o servicios similares al tuyo y analizar su actividad en los últimos meses o par de años. Esto te permitirá saber si tu propuesta es adecuada o necesita una reformulación o adaptación al nuevo mercado hacia el que planeas expandir tu negocio.

    En la realización de esta estructura es de mucha utilidad realizar un análisis FODA que te permitirá conocer las Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas de tu proyecto dentro del entorno internacional y al comparar tu oferta con la de tus competidores.

    En el proceso de esta estructura haz un análisis concienzudo de tus clientes potenciales y de todo el mercado hacia el que te quieres dirigir.

    La estructura de un plan de negocios del giro tecnológico puede dar prioridad a las perspectivas financiera, internacional e ideológica. Así te enfocarías en destacar los elementos que diferencian a tu negocio de otras ofertas en el mercado y mostrarás su solidez financiera.

    En caso de que busques otras ideas, también puedes consultar ejemplos de planes de negocio que se especialicen en áreas diferentes para lograr diferenciar tu empresa de la competencia mediante la implementación de estrategias innovadoras. 

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    Además, incluye una sección para establecer y gestionar tu presupuesto de manera eficaz.

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    Preguntas frecuentes acerca de los planes de negocios

    A continuación encontrarás algunas de las preguntas más comunes que recibimos en la comunidad de HubSpot sobre este tema:

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